联合国在不同场合概估，洗米涉及的犯罪收益达到全球GDP的2%~5% 洗米的英文是money laundering，这致敬了传奇洗米人，美国黑手党传奇阿尔卡彭。他通过开投币洗衣店，把黑米和洗衣店流水混一起报税来洗成白米。 传统洗米一般来说有三部分：处置（placing），分层（layering），整合（integrating） ① 处置阶段中，洗米者通过各种方式让黑米流进市场。比如用黑米买现金券，买U，买游戏装备… ② 通过复杂的交易，洗米者把米从一个账户转到另一个账户。这些交易掩盖了大米的真实来源，使得大米流动变得难以追踪。这叫分层。 ③ 最后的整合指贩子将清洗过的米以合法形式重新投入经济，例如投资房地产或开设合法企业，从而获得“合法”的收入。 流动性市场（如股票市场或加密货币市场）能够快速且高效地交易大米，提供了极大的便利性： - 快速交易：可以迅速买卖大米，减少被追踪的时间。 - 模糊来源：通过频繁的交易，大米来源变得更加复杂，难以追查。 - 隐私保护：某些流动性市场（如加密货币）允许匿名交易，进一步保护洗米者的身份。 像泡泡玛特，闲鱼，转转，CSgo、拼多多这些交易平台具备一定的流动性、匿名性和便利性。初次之外，本人所知的还有淘宝上延迟到账的代充话费、油卡、礼品卡。 很简单的道理：受贿的能收的东西，就是洗米的处置环节中黑米能换成的东西。 意思是，当一个物品被用来行贿，必然会有市场提供让这件物品变现的后续行为。不知道你有没有听过一个故事，讲的是A送了一个假艺术品给B，之后派C高价把这件艺术品买回来，就是这种道理 前两年还有很火的月饼卡和蟹卡的概念不知道你了解过没，大概就是不直接卖商品给你，卖的是兑换卡，可以去线下超市/自营线上小程序兑现；但是同时又有很多人回收这种礼品卡，回收的人多到什么程度呢？不是每一张蟹卡/月饼卡都能兑换出实物，或者说很多卡在被制作的初期，就没有做有人兑换实物的打算。 以前朋友送过我一张，告诉我有少量存货可以兑，尽快去换，但是我不吃，给我家人寄回去了，反馈说还不错，但是至于这个朋友为什么要倒腾螃蟹卡，我就不知道了。 根据这两个东西来看，流动性不高，不容易定价的商品也能被用来洗米，只要有买方和卖方，甚至这两可以是一个人，A高价卖卡给B，A再低价回收卡，B的米通过这个卡的买卖，就干净了。 即最纯粹的场景中，只需要两种人，一种是为了洗米愿意承担磨损的，一种是为了多赚米愿意接黑米（并承担风险）的。但这样洗米人会亏损，不如整出来一个市场把不知道这是洗米的傻子带进来，这样有洗米需求的不仅不用承担磨损，还赚了傻子的钱，愿意承担风险接黑米的不仅在这个市场赚了米，还分散了一部分风险给傻子。 洗米的过程只要有处置这一步，理论上无论如何也要承担一些风险： - 入金商品滞销：黑米换成了礼品卡但是没人”接盘“（要求退出流动性>洗米量） - 市场价格波动：黑米换成了礼品卡但是市场价跌了（要求稳定买盘） - 被追踪风险：可能引起监管机构注意（要求形式足够隐蔽） 如何把这些风险消化掉呢？哪个市场有足量的退出流动性，而且可能有稳定买盘，玩法超多 (形式隐蔽) 呢？ 再看一遍 @Open_rug，也许会有新的发现。